Financial advisor adalah seorang profesional yang memberikan saran strategis kepada klien mengenai produk dan layanan keuangan. Mereka akan menilai situasi keuangan klien, mengembangkan rencana keuangan yang dipersonalisasi, dan memandu mereka dalam membuat keputusan yang menguntungkan dan aman.
Ringkasan Pekerjaan
Kami mencari financial advisor yang berpengalaman untuk bergabung dengan tim kami. Anda akan memberikan saran profesional dan solusi keuangan yang disesuaikan dengan tujuan dan kebutuhan individu. Tugas Anda meliputi analisis keuangan, perencanaan investasi, manajemen risiko, dan saran pajak.
Sebagai financial advisor, Anda juga akan mengembangkan hubungan jangka panjang dengan klien dan membantu mereka mencapai kestabilan keuangan dan tujuan jangka panjang mereka.
Tugas dan Tanggung Jawab
- Memberikan saran strategis di berbagai produk dan layanan keuangan.
- Menilai gambaran keuangan klien secara keseluruhan, memahami kebutuhan mereka dan mengembangkan rencana keuangan yang solid.
- Memandu klien menuju keputusan keuangan yang menguntungkan dan aman.
- Mengembangkan basis klien dan membangun hubungan yang saling menguntungkan.
- Membangun jaringan, menghasilkan prospek, dan meraih peluang untuk menjual reksa dana, saham, obligasi, dan lain-lain untuk memenuhi target penjualan.
- Memantau perubahan pasar keuangan, tren ekonomi, dan regulasi terkait untuk memastikan saran dan rekomendasi yang diberikan tetap relevan dan mutakhir.
- Mengikuti standar etika dan peraturan industri dalam semua aspek pekerjaan, termasuk menjaga kerahasiaan informasi klien dan mematuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku.
Kualifikasi
- Pendidikan minimal S1 bidang keuangan, akuntansi, atau bidang terkait.
- Memiliki sertifikasi profesional seperti Certified Financial Planner (CFP) menjadi nilai tambah
- Memiliki pengalaman kerja minimal 3 tahun sebagai Financial Advisor, Konsultan Keuangan, atau peran terkait.
- Memiliki pemahaman yang kuat tentang konsep keuangan, investasi, perencanaan pajak, dan manajemen risiko.
- Familiar dengan instrumen investasi seperti saham, obligasi, reksa dana, dan aset lainnya.
- Memiliki kemampuan analitis yang baik untuk menganalisis situasi keuangan klien, mengidentifikasi kebutuhan, dan mengembangkan strategi yang tepat.
- Kemampuan komunikasi yang luar biasa, baik lisan maupun tulisan, untuk menjelaskan konsep keuangan kompleks dengan cara yang mudah dipahami oleh klien.
- Memiliki keterampilan interpersonal yang kuat untuk membangun hubungan yang baik dengan klien dan berkolaborasi dengan tim internal.
- Kepatuhan terhadap etika dan peraturan industri, termasuk memahami peraturan kepatuhan seperti Know Your Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML).
- Kemampuan multitasking yang baik untuk mengelola beberapa klien dan proyek secara bersamaan.
- Berorientasi pada hasil, memiliki inisiatif tinggi, dan mampu bekerja secara mandiri dengan minimum pengawasan.
Skill yang Dibutuhkan
- Komunikasi lisan dan tulisan yang baik
- Analitis dan problem solving
- Manajemen keuangan
- Menguasai penggunaan spreadsheet, database, dan aplikasi perencanaan keuangan
- Customer service
- Presentasi
- Manajemen waktu
- Interpersonal
Hal yang Perlu Diperhatikan saat Memilih Kandidat Financial Advisor
Ada beberapa hal yang sebaiknya Anda perhatikan ketika memilih kandidat financial advisor. Seperti berikut ini:
- Pendidikan dan Kualifikasi: Periksa latar belakang pendidikan calon, seperti gelar di bidang keuangan, akuntansi, atau bidang terkait. Pertimbangkan juga sertifikasi profesional yang dimiliki, seperti Certified Financial Planner (CFP). Hal ini menunjukkan bahwa calon memiliki pengetahuan yang diperlukan untuk menjalankan peran financial advisor.
- Pengalaman Kerja: Tinjau pengalaman kerja calon sebagai financial advisor atau dalam peran terkait. Perhatikan berapa lama mereka telah bekerja di industri keuangan dan apakah mereka memiliki pengalaman dalam mengelola portofolio investasi, memberikan saran pajak, dan merencanakan keuangan pribadi atau bisnis.
- Pengetahuan dan Keterampilan: Pastikan calon memiliki pemahaman yang kuat tentang konsep keuangan, investasi, manajemen risiko, dan perencanaan pajak. Evaluasi keterampilan analitis mereka untuk menganalisis situasi keuangan klien dan mengembangkan strategi yang tepat. Selain itu, perhatikan kemampuan komunikasi mereka untuk menjelaskan konsep keuangan dengan jelas kepada klien.
- Kualitas Penyelesaian Masalah: Pertimbangkan kemampuan calon dalam mengidentifikasi masalah keuangan klien dan menyusun solusi yang tepat. Seorang financial advisor harus dapat menghadapi tantangan keuangan yang kompleks dan memberikan saran yang cerdas dan terukur.
