INVESTIGATION CREDIT STAFF

Kualifikasi Posisi

1. Peran & Tanggung Jawab Utama (Major Roles & Responsibilities) • Validasi Laporan Awal: Memvalidasi laporan masuk yang diterima di awal untuk memastikan apakah memenuhi indikasi terjadinya fraud atau pelanggaran. • Deteksi Aktivitas Mencurigakan: Mengidentifikasi pola transaksi atau perilaku nasabah yang tidak normal yang berpotensi mengindikasikan adanya tindakan fraud. • Sistem Peringatan Dini (Early Warning System): Memberikan peringatan dini sebelum aktivitas fraud berkembang lebih jauh yang berpotensi berdampak pada kerugian finansial bank. • Pemantauan Transaksi Berkala & Near/Real-Time: Melakukan pengawasan dan pemantauan terhadap transaksi perbankan dan kartu kredit secara langsung (real-time) maupun berkala. • Penghubung Sistem dan Investigasi: Menjadi jembatan di mana hasil deteksi sistem akan diteruskan kepada tim investigasi untuk ditindaklanjuti. • Tugas Lainnya: Melaksanakan tugas-tugas lain yang diperlukan dan/atau yang diarahkan oleh Supervisor.

2. Kompetensi yang Dibutuhkan (Other Qualification) • Kompetensi Inti (Core Competency): o Budaya Perusahaan (Corporate Culture) o APU-PPT (Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme) / AML (Anti-Money Laundering) o Anti Fraud o Service Excellence (Pelayanan Prima) o Penanganan Keluhan Nasabah (Customer Complaint Handling) • Kompetensi Teknis (Technical Competency): o Deteksi & Pencegahan Fraud (Fraud Detection & Prevention) o Investigasi Fraud (Fraud Investigation) o Sistem & Teknologi Anti Fraud (Anti Fraud System & Technology) o Analisis Data & Pelaporan (Data Analyst & Reporting)

3. Indikator Kinerja Utama / Target (Key Performance Indicator) • Validasi awal berhasil mendeteksi adanya indikasi fraud/pelanggaran. • Terlaksananya tugas-tugas lain sesuai dengan kebutuhan dan/atau arahan dari pihak pengawas (Supervision).